วิธี Cut Loss สิ่งสำคัญที่นักลงทุนมือใหม่ต้องรู้!
การ Cut Loss คืออะไร ทำไมถึงเป็นสิ่งสำคัญที่นักลงทุนหน้าใหม่จำเป็นที่จะต้องเรียนรู้ไว้ ควร Cut Loss เมื่อไหร่ ? มีวิธีในการทำอย่างไร แตกต่างกับการ Stop Loss หรือไม่ ?
การลงทุนเพื่อสร้าง Passive Income ถือเป็นสิ่งที่ได้รับความนิยมมากในปัจจุบัน ซึ่งการจะลงทุนให้ประสบผลสำเร็จนั้นก็มีเรื่องราวความรู้มากมายที่ต้องทราบ และทำการศึกษาเพิ่มเติม หนึ่งในนั้นก็คือการ Cut Loss ขั้นตอนสำคัญที่นักลงทุนไม่ว่าหน้าเก่า หรือหน้าใหม่จะต้องมีความรู้ และสามารถทำให้ได้อย่างเชี่ยวชาญ เพื่อที่จะได้ลดโอกาสในการขาดทุนจนเงินทุนหายไปในชั่วพริบตา
Cut Loss คืออะไร ?
Finnomena ให้ข้อมูลเกี่ยวกับการ Cut Loss ว่า การ Cut Loss คือ การขายสินทรัพย์ที่ลงทุน เช่น Cut Loss หุ้น กองทุน หรือสินทรัพย์อื่น ๆ ออกไปในราคาที่ขาดทุนเมื่อเทียบกับราคาที่ซื้อมา เพื่อป้องกันไม่ให้เกิดการขาดทุนที่มากขึ้นในอนาคต โดยการ Cut Loss เป็นหนึ่งในกลยุทธ์การบริหารความเสี่ยงของนักลงทุน โดยเฉพาะในสถานการณ์ที่ราคาสินทรัพย์ปรับตัวลดลงต่อเนื่อง และไม่มีสัญญาณว่าจะกลับมาฟื้นตัวในระยะเวลาอันใกล้ การตัดสินใจ Cut Loss ช่วยให้นักลงทุนสามารถรักษาเงินทุนส่วนที่เหลือไว้เพื่อนำไปลงทุนในสินทรัพย์ที่มีศักยภาพมากกว่า ซึ่งเป็นการลดผลกระทบจากการขาดทุน และช่วยให้สามารถปรับพอร์ตการลงทุนได้อย่างมีประสิทธิภาพ
Cut Loss สำคัญอย่างไร ?
การ Cut Loss มีความสำคัญเนื่องจากเป็นกลยุทธ์ในการบริหารความเสี่ยงทางการลงทุนที่ช่วยปกป้องเงินทุนจากการขาดทุนที่อาจเพิ่มขึ้นในอนาคต การขายสินทรัพย์ที่ราคาลดลง และมีแนวโน้มจะลดลงต่อเนื่องช่วยให้นักลงทุนสามารถหยุดความเสียหาย รวมถึงนำเงินทุนส่วนที่เหลือไปลงทุนในสินทรัพย์ที่มีศักยภาพสูงกว่า อีกทั้งยังสะท้อนถึงวินัยในการลงทุน และการไม่ปล่อยให้อารมณ์เข้ามามีอิทธิพลต่อการตัดสินใจ เพราะการไม่ Cut Loss ในเวลาที่เหมาะสมอาจทำให้ขาดทุนมากขึ้นจนส่งผลกระทบต่อแผนการลงทุนระยะยาว อาจกล่าวได้ว่าการ Cut Loss ถือเป็นวิธีที่ช่วยให้นักลงทุนรักษาเสถียรภาพของพอร์ตการลงทุน และลดความเสี่ยงในระยะยาวนั่นเอง
ควร Cut Loss เมื่อไหร่ ?
การตัดสินใจ Cut Loss ควรพิจารณาเมื่อราคาสินทรัพย์ลดลงจนถึงระดับที่กำหนดไว้ล่วงหน้าว่าเป็นจุดขาดทุนที่ยอมรับได้ ซึ่งเรียกว่าระดับ Stop Loss โดยควรตั้งอยู่บนการวิเคราะห์ข้อมูลอย่างรอบคอบ เช่น สถานการณ์ตลาดที่เปลี่ยนแปลงอย่างรุนแรง ปัจจัยพื้นฐานของบริษัทที่เปลี่ยนแปลงไปในทางลบ หรือการวิเคราะห์ทางเทคนิคที่บ่งชี้แนวโน้มราคาลดลงอย่างต่อเนื่อง ดังนั้นการกำหนดจุด Cut Loss ล่วงหน้าจึงถือเป็นส่วนหนึ่งของแผนการลงทุนที่ช่วยลดอารมณ์ และความลังเลในการตัดสินใจ
ทั้งนี้ควรหลีกเลี่ยงการ Cut Loss เพียงเพราะความตื่นตระหนก หรือการเปลี่ยนแปลงระยะสั้นในตลาด เพื่อให้สามารถรักษากลยุทธ์การลงทุนในระยะยาวได้อย่างมั่นคง
Cut Loss กับ Stop Loss เหมือนหรือต่างกันอย่างไร ?
Cut Loss และ Stop Loss เป็นกลยุทธ์ในการบริหารความเสี่ยงทางการลงทุนที่มีความเกี่ยวข้องกัน แต่มีความแตกต่างในรายละเอียดการใช้งาน Cut Loss หมายถึง การตัดสินใจขายสินทรัพย์เพื่อหยุดขาดทุนเมื่อราคาลดลงต่ำกว่าระดับที่ยอมรับได้ ในขณะที่ Stop Loss นั้นไม่จำเป็นต้องทำการขายเมื่อขาดทุนแล้วเพียงเท่านั้น อาจจะเป็นการตัดสินใจขายเมื่อกำไรที่ได้รับเริ่มลดลงก็ได้ ดังนั้นความแตกต่างหลักคือ Cut Loss คือการขายเพื่อหยุดการขาดทุนไม่ให้ลุกลามไปกว่าในปัจจุบัน แต่ Stop Loss เป็นการหยุดความเสี่ยงของการที่กำไรลดลงนั่นเอง
วิธีการ Cut Loss
- ทำการกำหนดระดับ Stop Loss และ Cut Loss ล่วงหน้า : นักลงทุนควรกำหนดระดับราคาที่พร้อมจะขายสินทรัพย์เพื่อลดความเสี่ยง ตั้งแต่ก่อนการลงทุน โดยอาจพิจารณาเป็นเปอร์เซ็นต์ของเงินลงทุน เช่น ขาดทุน 5-10% ของราคาซื้อ เพื่อป้องกันการสูญเสียที่มากเกินไป
- วิเคราะห์ข้อมูลก่อนตัดสินใจ : ควรพิจารณาจากข้อมูลพื้นฐาน และปัจจัยทางเทคนิค เช่น สภาพเศรษฐกิจ แนวโน้มของอุตสาหกรรม หรือสัญญาณทางกราฟ เช่น การทะลุแนวรับสำคัญ
- ใช้เครื่องมือช่วยวางแผน : ใช้คำสั่ง Stop Loss Order หรือ Trailing Stop เพื่อช่วยกำหนดจุดขายอัตโนมัติเมื่อราคาลดลงถึงระดับที่ตั้งไว้ ช่วยลดปัจจัยทางอารมณ์ และความลังเลในการตัดสินใจ
- ยึดมั่นตามแผนการลงทุน : เมื่อมีการตัดสินใจวางแผน Cut Loss ไว้ล่วงหน้าควรปฏิบัติตามแผนที่วางไว้อย่างเคร่งครัด และหลีกเลี่ยงการเปลี่ยนใจ หรือลังเล ซึ่งอาจนำไปสู่การสูญเสียที่มากขึ้น
- ประเมินความเสี่ยงอย่างสม่ำเสมอ : ติดตามการเปลี่ยนแปลงของตลาด และปรับกลยุทธ์การลงทุนอย่างเหมาะสม เพื่อให้สามารถตัดสินใจขายเพื่อหยุดการขาดทุนได้อย่างมีประสิทธิภาพเมื่อสถานการณ์เปลี่ยนไป
- อย่าตัดสินใจด้วยอารมณ์ : หลีกเลี่ยงการตัดสินใจ Cut Loss เพียงเพราะความกลัว หรือแรงกดดันในช่วงตลาดผันผวน การตัดสินใจที่ดีควรตั้งอยู่บนพื้นฐานของข้อมูล และการวิเคราะห์ที่ชัดเจน
การต้อง Cut Loss ถือว่าขาดทุนไหม
การตัดสินใจ Cut Loss ถือเป็นการยอมรับการขาดทุนในมูลค่าที่เกิดขึ้นจริงจากการลงทุน ซึ่งเป็นการขายสินทรัพย์ออกไปในราคาที่ต่ำกว่าราคาซื้อ อย่างไรก็ตาม การตัดสินใจขายเพื่อหยุดการขาดทุนไม่ได้หมายถึงความล้มเหลวเสมอไป แต่เป็นกลยุทธ์ที่ช่วยลดความเสี่ยงในการสูญเสียที่มากขึ้นในอนาคต โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อแนวโน้มของราคาสินทรัพย์ไม่เอื้อต่อการฟื้นตัว การ Cut Loss จึงเป็นการจัดการพอร์ตการลงทุนอย่างมีวินัย และเป็นส่วนหนึ่งของการวางแผนการเงินที่ช่วยให้นักลงทุนสามารถปกป้องทุนที่เหลืออยู่เพื่อนำไปใช้ลงทุนในโอกาสใหม่ที่มีศักยภาพมากกว่า
ไม่ Cut Loss ได้ไหม ?
การไม่ Cut Loss เป็นทางเลือกที่นักลงทุนสามารถทำได้ แต่ต้องพิจารณาถึงผลกระทบที่อาจเกิดขึ้นอย่างรอบคอบ และนักลงทุนจะต้องยอมรับความเสี่ยงที่มูลค่าของสินทรัพย์อาจลดลงต่อเนื่อง จนทำให้อาจสูญเสียโอกาสในการนำเงินไปลงทุนในสินทรัพย์อื่นที่ให้ผลตอบแทนดีกว่า
อย่างไรก็ตามหากนักลงทุนมั่นใจในพื้นฐานของสินทรัพย์ที่ถืออยู่ และมีแผนการลงทุนระยะยาว การไม่ Cut Loss อาจเป็นวิธีที่เหมาะสม แต่ควรมีการวิเคราะห์ข้อมูล และติดตามสถานการณ์ตลาดอย่างใกล้ชิด เพื่อหลีกเลี่ยงการสูญเสียที่เกินกว่าที่คาดการณ์ไว้
ข้อมูลเหล่านี้ถือเป็นข้อมูลสำคัญเกี่ยวกับการ Cut Loss ที่นักลงทุนทุกคนจะต้องทราบกันไว้ ทั้งนี้หากเพื่อน ๆ ต้องการที่ปรึกษาทางด้านการเงิน หรือต้องการผู้ช่วยในการวางแผนทางด้านการเงิน ก็สามารถปรึกษา FINN ได้ https://go.finn-app.com/finnis0424 เรามีผู้เชี่ยวชาญคอยดูแลเพื่อสร้างสุขภาพทางการเงินที่ดีให้กับทุกคน